Alta de Debito al abonado

Se describe el proceso para adherir al abonado al débito en cuenta bancaria (por CBU) o débito automático mensual en tarjeta de crédito.

Adhesión a DEBITO EN CUENTA

Al adherirse al Débito en Cuenta, el abonado verá en los movimientos de su cuenta bancaria el abono de internet como un movimiento de débito mensualmente.

Cuando seleccionen esta opción les solicitará el CBU de la cuenta, esta posibilidad de débito solo permite realizarlo con el N° de CBU (no ALIAS , ni N° DE TARJETA DE DÉBITO ni CVU virtual de billeteras electrónicas como Mercado Pago.).

Es decir, si el cliente les quiere dar el N° de la tarjeta de débito, este no sirve para tal fin, con lo cual deberán solicitar el N° de CBU de la cuenta. Este dato lo pueden obtener del cajero automático o bien en las APP de su banco.

Al momento de cargar los datos para la adhesión a este tipo de debito, conocido como PAGO DIRECTO, en la actualización de abonados se deberá modificar el Tipo de Pago a Debito en Cuenta. Cuando se selecciona ese tipo, se despliegan las opciones que se muestran en la imagen.

Se deberá presionar el botón , el cual, abrirá la pantalla para cargar los datos de la cuenta del cliente. En primer lugar presionar el botón Nuevo, luego cargar los datos solicitados , por ultimo Guardar.

El dato relevante QUE NO PUEDE ESTAR INCORRECTO es en número de CBU. El número de cuenta puede dejarse en blanco ya que se obtiene de parte del CBU. EL Banco y tipo de cuenta si se conoce completarlo, sino seleccionar cualquiera que no afecta al procesos de cobranza.

EL CBU debe estar completo, incluidos ceros al comienzo o final y tener una longitud total de 22 dígitos.

Cuando cerramos la pantalla anterior, volvemos a la actualización de abonados donde debemos buscar el CBU que recién cargamos con el botón y hacemos doble click sobre el registro. Se verá de la siguiente manera, por ultimo debemos guardar la actualización del abonado

Adhesión a DEBITO AUTOMÁTICO CON TARJETA DE CREDITO

Cuando se adhiere al Débito Automático con tarjeta de CREDITO, al cliente el valor del abono le va a llegar en el resumen de la tarjeta de Crédito.

Cuando seleccionan esta opción, les pide que seleccionen la marca de la tarjeta, que ofrece 3 posibilidades: VISA/MASTER/COOPEPLUS.

IMPORTANTE: El resto de marcas de las tarjeta de crédito NO tenemos el débito habilitado (NARANJA, AMERICAN E., ETC.)

El procesos es similar. En la actualización de abonados se deberá modificar el Tipo de Pago a Debito Automático. Cuando se selecciona ese tipo, se despliegan las opciones que se muestran en la imagen:

Se deberá presionar el botón , el cual, abrirá la pantalla para cargar los datos de la TARJETA del cliente. En primer lugar presionar el botón Nuevo, luego cargar los datos solicitados , por último Guardar.

Es importante colocar correctamente los datos de TIPO de TARJETA, TITULAR, NÚMERO de TARJETA y FECHA de VENCIMIENTO de la misma ya que todos se utilizan al momento de debitar el abono. El Banco en caso de no estar disponible puede seleccionarse otro, que no afectará al cobro, pero solicitar a Sistemas la carga del mismo así se completa.

Cuando cerramos la pantalla anterior, volvemos a la actualización de abonados donde debemos buscar la TARJETA que recién cargamos con el botón y hacemos doble click sobre el registro.

Por ultimo debemos guardar la actualización del abonado, quedando de esta forma:

RECORDAR: la tarjeta de DEBITO o el número de la misma NO SIRVE para adhesión a ningún tipo de DEBITO AUTOMATICO, solo se puede pagar con ella, físicamente, por POSNET, como si fuera efectivo, en la oficina.

PROCESOS MENSUALES DE DEBITOS

Generación de archivos de débitos para tarjetas de crédito Y para débito en cuenta.

Archivo para Presentar

Debemos obtener el archivo para enviar al banco a Debitar. Menú Medios de Pagos--> Generación de Archivo Débito:

Se selecciona Débito en Cuenta y el tipo de débito que se desea generar (Pago Directo/Santander Rio).

Fecha de Vencimiento, se deberá ingresar la fecha de vencimiento de las facturas que se desea que entre el débito, generalmente se asignará la fecha de fin de mes.

Fecha Pres: es la fecha en la que el banco le debita al cliente, esta no pude ser feriado ni fines de semana.

Este Proceso generará un archivo en C:\GVC\Sucursal\Informes\DAutomatico..

1. El archivo generado se enviará en la forma que corresponda al banco.

2. Una vez que tengamos los resultados de los débitos, debemos cargar los pagos que correspondan a cada una de las cuentas corrientes de los clientes

Rendición Medio Pago

1. Buscar Archivo Débito

2. Seleccionar Débito

Se deberá realizar los pasos uno y dos, una vez realizado esto, la grilla se completará con todos los registros del archivo.

Debemos presionar el botón Procesar.

De esta forma, se cargarán los pagos de los clientes que fue aceptado y no se haya imputado el comprobante.

Los clientes a los cuales se les rechazó el débito, el registro del rechazo se cargará en una tabla, la cual la podemos ver desde la cuenta corriente

Se deberá seleccionar el cliente y presionando el botón marcado en la imagen anterior, se accederá a la siguiente pantalla

Ver información de los archivos que se procesaron y cuál fue el resultado de la carga.

Medios de Pagos-->Débitos Procesados

Se selección la fecha que se desea

Informe de Saldos

Control de saldos de los clientes a los cuales les fue rechazado el débito

Informes--> Informe de Saldos

Obtenemos un listado con los saldos, pudiendo filtrarlo por forma de pago.

Ingreso de Pagos por débito Recibidos

Débitos Automáticos

Medios de Pagos-->Rendición Medio Pago, seleccionar cobrador Coopeplus, luego buscar el archivo que te enviaron y procesar.

Luego en Informe de Saldos, seleccionando Forma de Pago Débito Automático, podrán sacar el listado de los clientes que fueron rechazados. Para comunicarse con ellos.

Y en la cuenta corriente de cliente, con el botón redondeado en la imagen, podrán ver el motivo del rechazo.